AML zákon a predpisy v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí sa zameriavajú na trestnú činnosť vrátane manipulácie s trhom, obchodovania s nelegálnym tovarom, korupcie verejných financií a daňových únikov, ako aj na metódy používané na utajovanie týchto zločinov a peňazí z nich získaných.

Hoci zákony proti praniu špinavých peňazí pokrývajú obmedzený rozsah transakcií a kriminálneho správania, ich dôsledky sú ďalekosiahle. Napríklad predpisy v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí vyžadujú, aby banky a iné finančné inštitúcie, ktoré vydávajú úvery alebo prijímajú vklady zákazníkov, dodržiavali pravidlá, ktoré zaručujú, že nenapomáhajú praniu špinavých peňazí.

Podozrivá aktivita

Je na finančných inštitúciách, aby monitorovali vklady zákazníkov a iné transakcie, aby sa uistili, že nie sú súčasťou schémy prania špinavých peňazí. Inštitúcie musia overovať pôvod veľkých súm, monitorovať podozrivé aktivity a hlásiť hotovostné transakcie presahujúce 10 000 EUR. Okrem dodržiavania zákona AML musia finančné inštitúcie zabezpečiť, aby o nich klienti vedeli.

Vyšetrovanie prania špinavých peňazí zo strany orgánov činných v trestnom konaní často zahŕňa skúmanie nezrovnalostí alebo podozrivých aktivít vo finančných záznamoch. V dnešnom regulačnom prostredí sa takmer o každej významnej finančnej transakcii vedú rozsiahle záznamy. Keď sa teda polícia pokúša vystopovať zločin k jeho páchateľom, len málo metód je účinnejších ako skúmanie záznamov súvisiacich finančných transakcií.

V prípadoch lúpeže, sprenevery alebo krádeže sú orgány činné v trestnom konaní často schopné vrátiť finančné prostriedky alebo majetok odhalený počas vyšetrovania prania špinavých peňazí obetiam trestného činu. Ak napríklad agentúra objaví peniaze, ktoré zločinec prepral, aby zakryl spreneveru, agentúra ich zvyčajne dokáže vysledovať až k tým, od ktorých boli tieto prostriedky spreneverené. V bankovníctve sú pravidlá, ktoré musia inštitúcie podniknúť na overenie identity svojich zákazníkov. AML zákon funguje na širšej úrovni: sú to opatrenia, ktoré inštitúcie prijímajú na prevenciu a boj proti praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a iným finančným zločinom. Banky používajú dodržiavanie AML na udržanie bezpečnosti finančných inštitúcií.

Aké sú niektoré spôsoby „prania peňazí“?

Zločinci často „perú“ peniaze, ktoré získavajú nelegálnymi činmi, ako je obchodovanie s drogami, takže ich nemožno ľahko vystopovať. Jednou z bežných techník je prevádzkovať peniaze prostredníctvom legitímneho podniku založeného na hotovosti, ktorý vlastní zločinecká organizácia alebo jej konfederácie. Údajne legitímny podnik ukladá peniaze, ktoré si potom môžu zločinci vybrať. Osoby, ktoré perú špinavé peniaze, môžu tiež prepašovať hotovosť do cudzích krajín, aby si ju uložili, ukladať hotovosť po menších čiastkach, aby nevzbudili podozrenie, alebo použiť nezákonnú hotovosť na nákup iných hotovostných nástrojov. Niekedy investujú peniaze pomocou nečestných maklérov ochotných ignorovať pravidlá výmenou za vysoké provízie.

Dá sa pranie špinavých peňazí zastaviť?

Pranie špinavých peňazí nemožno úplne zastaviť, ale možno ho obmedziť neustálou ostražitosťou.

Zdieľať tento článok:

Vyskúšajte náš bezplatný audit GDPR.

Meno alebo ID subjektu

Získajte osobnú konzultáciu.

Postaráme sa o vaše GDPR profesionálne a bez komplikácii.